A Diretoria de Execução disse na sexta-feira que entrou com uma ação contra o gateway de pagamento Razorpay, três fintechs controladas por cidadãos chineses e tantos NBFCs e alguns outros em uma investigação de lavagem de dinheiro ligada a aplicativos de empréstimos chineses que supostamente enganaram várias pessoas.
A agência federal de investigação disse em um comunicado que o tribunal especial da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) com sede em Bengaluru tomou conhecimento da denúncia da acusação (folha de acusação).
Um total de sete entidades e cinco indivíduos foram apontados como acusados ??na ficha de acusação.
As entidades acusadas incluem empresas fintech Mad Elephant Network Technology Private Limited, Baryonyx Technology Private Limited e Cloud Atlas Future Technology Private Limited, que são “controladas” por cidadãos chineses e três empresas financeiras não bancárias (NBFCs) registradas no RBI chamadas X10 Financial Services Private Limited, Track Fin-ed Private Limited e Jamnadas Morarjee Finance Private Limited.
O gateway de pagamento Razorpay Software Private Limited também foi citado na folha de acusações como acusado, disse a agência de investigação.
Fontes da Razorpay disseram que o gateway de pagamento tem sido um “facilitador” nas investigações contra empresas chinesas suspeitas.
A plataforma bloqueou todas as entidades e fundos suspeitos associados a eles há cerca de um ano e meio e compartilhou seus detalhes com o ED em várias ocasiões, disseram fontes da Razorpay.
Por ser uma instituição financeira regulamentada, a Razorpay coopera com as agências de aplicação da lei e fornece as informações comerciais necessárias para auxiliar no processo de investigação, disseram eles.
O caso de lavagem de dinheiro do ED decorre de vários FIRs do CID da Polícia de Bengaluru, que foram arquivados com base em reclamações recebidas de vários clientes que recorreram a empréstimos e “enfrentaram assédio” do agente de recuperação dessas empresas de empréstimo de dinheiro.
De acordo com o ED, a investigação descobriu que as fintechs tinham “acordo com os respectivos NBFCs para desembolso de empréstimos por meio de aplicativos de empréstimo digital”.
“O negócio de empréstimo de dinheiro estava sendo administrado ilegalmente por essas empresas fintech, na verdade, e esses NBFCs conscientemente deixaram essas empresas usarem seus nomes para obter comissão sem ter cuidado com sua conduta. O mesmo também é uma violação do código de práticas justas de Banco da Reserva da Índia”, disse a agência.
A agência havia emitido anteriormente duas ordens provisórias de penhora para congelar ?Fundos no valor de 77,25 crore mantidos em contas bancárias e gateways de pagamento, o que foi posteriormente confirmado pela Autoridade Adjudicante do PMLA.
